Persönliche Finanzen

Testamente & Trusts Kit für Dummies Cheat Sheet

Testamente & Trusts Kit für Dummies Cheat Sheet - Dummies

Von Aaron Larson

Die Zeit und Aufmerksamkeit zu nehmen, einen Testament zu schreiben und ein Vertrauen aufzubauen - oder ein paar Trusts - sind Taten der Großzügigkeit, die Ihre Erben und Lieben in ihrer Zeit der Trauer schätzen werden. Um es richtig zu machen, müssen Sie die involvierten Personen und Papiere im Auge behalten, Unfähigkeit planen und wissen, was Sie von einem Nachlassplaner benötigen. Überprüfen Sie dann Ihren Plan regelmäßig und vor allem nach Veränderungen im Leben.

Willens- und Vertrauensgegenstände, die Sie im Auge behalten müssen

Sie haben sich die Mühe gemacht, Ihren Willen zu formulieren und vielleicht ein Vertrauen zu schaffen. Jetzt müssen Sie eine Liste der Standorte wichtiger Dokumente erstellen und sicherstellen, dass Sie und mindestens eine andere vertrauenswürdige Person wissen, wo sich die Liste befindet und wo sich die Standorte befinden. Fügen Sie die Standorte der folgenden Elemente hinzu:

  • Ihr Wille

  • Ihr Vertrauen

  • Ihre Gesundheitsvertretung

  • Ihr Lebenswille

  • Ihre dauerhafte Vollmacht

  • Ihre Steuerakten

  • Ihr Schließfach

Personen, die bei Ihrem Nachlassplan helfen können

Die Experten, die Ihnen beim Einrichten Ihres Testaments und Ihrer Vertrauensstellungen helfen, können nicht nur während der Erstellung dieser Dokumente nützlich sein, sondern auch später, wenn Sie Änderungen vornehmen möchten. Sie können wertvolle Ressourcen für Ihren Executor und Ihre Lieben sein, wenn es soweit ist. Bewahren Sie eine Liste der Namen, Adressen und Telefonnummern der folgenden Benutzer auf:

  • Ihr persönlicher Vertreter

  • Ihr Treuhänder

  • Der Vormund für Ihre Kinder

  • Ihr Anwalt

  • Ihr Fürsprecher im Gesundheitswesen

  • Ihr Nachlassverwalter

Wann Sie Ihren Nachlassplan prüfen sollten

Sie sollten Ihren Nachlassplan, einschließlich Ihres Testaments und jeglicher Treuhandgesellschaften, regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihre Nachlassplanung mit Ihren Bedürfnissen und Zielen übereinstimmt. Darüber hinaus überprüfen Sie Ihren Nachlassplan auf

  • Ehe, Trennung oder Scheidung

  • Geburt oder Adoption eines Kindes

  • Tod eines Erben

  • Umzug in einen anderen Staat

  • Signifikante Veränderungen in Ihrer Gesundheit

  • Signifikante Änderungen Ihrer finanziellen Situation

Vorbereitung auf eine Besprechung mit einem Estate Planning Lawyer

Sie möchten, dass Ihr Testament und Ihr Vertrauen legal sind. Daher ist es sinnvoll, sich mit einem Anwalt zu treffen, um Ihren Nachlassplan zu erstellen. Anwälte, die sich auf Nachlassplanung spezialisiert haben, können Ihnen helfen, alle Eventualitäten abzudecken und sicherzustellen, dass Ihr Plan vollständig ist. Verwenden Sie die Tipps in der folgenden Liste, um sich auf Ihr Meeting vorzubereiten:

  • Fragen Sie nach der Erfahrung Ihres Anwalts. Sie profitieren davon, wenn Ihr Anwalt mit ähnlichen Nachlässen gearbeitet hat.

  • Bevor Sie einen Anwalt für Nachlassplanung treffen, erhalten Sie von den meisten Rechtsanwaltskanzleien einen Fragebogen und eine Liste mit Dokumenten, die Sie zu Ihrem Treffen mitnehmen können.Sie sparen Zeit und möglicherweise Geld, indem Sie den Fragebogen ausfüllen und die Dokumente vor Ihrer Konsultation zusammenstellen.

  • Seien Sie sich darüber im Klaren, welche Nachlassdokumente in Ihrem Nachlassplan enthalten sind und was Ihr Anwalt für die Vervollständigung dieser Dokumente berechnet. Holen Sie sich eine Schätzung, wie viel Ihr kompletter Nachlassplan kosten wird.

  • Besprechen Sie die Erbschaftssteuern mit Ihrem Anwalt. Das Immobiliensteuerrecht befindet sich im Wandel. Ihr Anwalt kann Ihnen dabei helfen herauszufinden, ob Ihr Vermögen wahrscheinlich Nachlasssteuern zahlen muss und, falls ja, wie Sie diese minimieren oder vermeiden können.

  • Besprechen Sie besondere Umstände mit Ihrem Anwalt. Haben Sie ein Familienunternehmen? Ein Erbe mit einer Behinderung? Kinder aus einer früheren Ehe oder Beziehung? Ihr Anwalt muss Ihre Bedürfnisse kennen, um Ihren Nachlass zu planen.

Wie man in seinem Willen und Vertrauen auf Unfähigkeit hinarbeitet

Es ist nicht einfach, darüber nachzudenken, aber dein Wille und dein Vertrauen müssen Bestimmungen enthalten, die in Kraft treten, wenn du aus irgendeinem Grund außer Gefecht gesetzt wirst. Ihr Testamentsvollstrecker und Ihre Erben werden dankbar für Ihre Voraussicht sein. Beachten Sie die folgenden Punkte zur Planung von Arbeitsunfähigkeit:

  • Wenn Sie keinen Plan für Ihre Arbeitsunfähigkeit erstellen, kann ein Gericht jemanden beauftragen, der Ihre persönlichen und finanziellen Bedürfnisse überwacht. Wenn Sie sich für eine Arbeitsunfähigkeit entscheiden, können Sie die Personen auswählen, die Ihnen helfen werden, Ihnen die Anleitung zu Ihren Wünschen geben, ihre Befugnisse einschränken oder ihnen Befugnisse verleihen, die ein Gericht nicht zulässt.

  • Ihre dauerhafte Vollmacht bezeichnet die Person, die Sie bei Ihren finanziellen Angelegenheiten unterstützen oder in Ihrem Namen verwalten kann.

  • Ihr Gesundheitsberater benennt die Person, die Sie bei Entscheidungen bezüglich Ihrer medizinischen Versorgung unterstützen wird oder treffen Sie diese Entscheidungen für Sie im Einklang mit Ihren Anweisungen.

  • Sie können in Ihrem lebenden Vertrauen für Ihren Treuhänder sorgen, um sofort die Autorität über Ihr Treuhandvermögen zu erlangen, wenn Sie arbeitsunfähig werden.

  • Ihr Lebenswille bietet Ihrer Familie und Ihren Ärzten Anhaltspunkte für die Art der Behandlung, die Sie in den letzten Tagen Ihres Lebens wünschen.