Business

Wie man Barmittel und Wertpapiere in eine Treuhandgesellschaft überträgt

Wie man Barmittel und Wertpapiere in eine Treuhandgesellschaft überträgt - dummies

übertragen. Zwei Vermögenswerte, die Treuhänder häufig verwenden, um den Trust eines lebenden Kreditgebers zu finanzieren, sind Bargeld und Wertpapiere. Die Eigentumsaufzeichnungen von Wertpapieren, die im Straßennamen gehalten werden, werden von den Anleihe- oder Aktienemittierenden Finanzinstituten unterhalten. Diese Vermögenswerte werden oft über Federal-Reserve-Drähte übertragen.

Wenn Sie Bargeld und Wertpapiere übertragen, werden Sie manchmal innerhalb desselben Finanzinstituts und manchmal von einer Institution in eine andere übertragen. Sie müssen möglicherweise auch Aktien- und Anleihezertifikate neu registrieren.

Wenn das Bargeld oder die Wertpapiere, die übertragen werden, bereits bei einem Finanzinstitut im Straßennamen sind und Sie nur die Eigentumsregistrierung ändern, richten Sie neue Konten im Namen des Vertrauens ein. Nachdem die Formalitäten abgeschlossen sind, kann der Konzessionsgeber die Übertragung der Immobilie auf das Konto des Treuhandunternehmens veranlassen.

Wenn Sie die Vermögenswerte von einem Finanzinstitut in ein anderes verschieben und die Registrierung des Eigentums ändern müssen, füllen Sie dieselben Dokumentations- und Kontoeröffnungsformulare wie bei Überweisungen innerhalb derselben Institution aus. Der Prozess dauert jedoch länger. Stellen Sie daher sicher, dass die aktuelle Institution die Briefe des Zuschlagsempfängers erhält, die die Überweisung leiten.

Sie können den Vorgang beschleunigen, wenn Sie Geldüberweisungsinformationen von der empfangenden Institution erhalten und diese an die sendende weiterleiten. Vergessen Sie nicht, die Lieferanweisungen der neuen Verwahrstelle für Übertragungen zu erhalten. Um die Registrierung für physische Zertifikate zu ändern, registrieren Sie die Wertpapiere vom Namen des Anbieters in den Namen des Trust. Beachten Sie:

Der Konzessionsgeber muss die physischen Zertifikate mit schriftlichen Anweisungen an die abgebende Firma zurückschicken.

  • In einem separaten Umschlag sollte der Konzessionsgeber
  • Bestandskapazitäten posten, wobei jede den Namen des Konzessionsgebers, den Firmennamen, die Anzahl der Freigaben und den Namen des neuen Eigentümers enthält. Bestandsrechte müssen vom Konzessionsgeber unterschrieben werden und erfordern typischerweise auch eine Signaturgarantie . Das Unternehmen wird die alten Zertifikate stornieren und neue ausstellen.

Die Übertragung von Wertpapieren vom Grantor in den Trust erfordert ein sorgfältiges Umziehen. Hier einige Vorschläge:

Verwenden Sie eingeschriebene Post, wenn Sie physische Wertpapiere übertragen.

  • Sie möchten eine Aufzeichnung, die Sie gesendet haben, und eine Empfangsbestätigung. Unterschreiben Sie niemals eine leere Stammkraft.

  • Stellen Sie das zusammen mit einem Aktienzertifikat zusammen, das beim Unterzeichner der Macht registriert ist, und Sie haben gerade das, was im Wesentlichen Bargeld ist, in einen Umschlag gesteckt. Unterschreiben Sie niemals die Aktienkraft, die sich auf der Rückseite des Aktienzertifikats befindet.

  • Verwenden Sie immer ein separates Dokument und vergewissern Sie sich, dass Sie es in einem anderen Umschlag als das Aktienzertifikat versenden. Bewahren Sie alle Aktien- und Bondzertifikate sicher in einem Schließfach auf, bis Sie sie benötigen.

  • Diese Dokumente sind manchmal äußerst wertvoll, und das Ersetzen verlorener, gestohlener oder zerstörter Zertifikate ist kostspielig und zeitaufwendig. Nachdem der / die neue (n) Verwahrer (s) für die Immobilie Ihnen versichert haben, dass sie alle Aktiva erhalten haben, überprüfen Sie nochmals, ob alle Aktiva den ersten Verwahrer verlassen haben und sind sicher bei der zweiten angekommen. Verfolgen Sie Ihre Überweisungen mit Telefonanrufen und fragen Sie immer nach einem Kontoauszug oder einem anderen schriftlichen Nachweis dafür, dass sich die Immobilie dort befindet, wo sie sein sollte und dass sie korrekt betitelt wurde.