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Wirtschaftliche Indikatoren für Dummies Cheat Sheet

Wirtschaftliche Indikatoren für Dummies Cheat Sheet - Dummies

Von Michael Griffis

Es ist schwer vorauszusagen, was in der wirtschaftlichen Zukunft passieren wird. Niemand hat es die ganze Zeit richtig. Wenn Sie jedoch wirtschaftliche Indikatoren verwenden, können Sie Ihre Anlageergebnisse und die Rentabilität Ihres Unternehmens verbessern.

Wie sind Wirtschaftsindikatoren für Sie relevant?

Wirtschaftsindikatoren wurden zuerst für Regierungsführer veröffentlicht, die ein besseres Verständnis der aktuellen Wirtschaftslage des Landes benötigten. Heute sind diese Indikatoren für eine Vielzahl von Berufen nützlich. So können Wirtschaftsindikatoren Ihnen helfen:

  • Investoren: Verwenden Sie Wirtschaftsindikatoren, um Ihre Anlagestrategien zu verfeinern, Ihre Kauf- / Verkaufsentscheidungen zu verbessern und Ihre Asset Allocation-Entscheidungen dem Konjunkturzyklus anzupassen.

  • Unternehmensführer: Bessere Personal- und Einstellungsentscheidungen treffen, Bestände an den Konjunkturzyklus anpassen (Konjunkturempfindliche Unternehmen benötigen in Zeiten des Wirtschaftswachstums größere Vorräte als in Rezessionen), Unternehmensprognosen verbessern, und bewerten neue Geschäftsmöglichkeiten auf der Grundlage der aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen.

  • Einkaufsleiter: Verbesserung der Rohstoffpreisprognosen und Anpassung der Verhandlungsstrategien, um längerfristige Preisvereinbarungen in Zeiten wirtschaftlicher Verlangsamung abzuschließen, in denen die Materialpreise tendenziell am niedrigsten sind.

  • Richtlinienanalysten: Verwenden Sie diese informationsreichen Berichte, um Ihre wirtschaftlich sensiblen politischen Entscheidungen zu leiten.

  • Wirtschaftsstudenten: Entwickeln Sie ein gründliches Verständnis von Wirtschaftsindikatoren, um Ihr allgemeines Geschäftswissen zu verbessern und Sie für zukünftige Arbeitgeber wertvoller zu machen.

Den Konjunkturzyklus von der Expansion bis zur Rezession verfolgen

Die Wirtschaft durchläuft Perioden des Wachstums und der Kontraktion. Wenn Sie die folgenden Anzeichen jeder Wirtschaftsphase kennen, können Sie Ihre Investitions- oder Geschäftsstrategien einfacher planen:

  • Expansion: Während der Expansion steigen die Verbraucherausgaben, insbesondere beim Kauf von Big-Ticket-Produkten. Obwohl die Zinsen zu Beginn einer Expansion relativ niedrig sind, steigen sie im Allgemeinen mit dem Wachstum der Wirtschaft. Zu den Aktien, die sich während der Expansion gut entwickeln, gehören Technologieunternehmen, Hersteller von langlebigen Gütern wie Automobilfirmen und so genannte zyklische Industrien wie Stahlhersteller und Bauunternehmen.

  • Peak: Zu ​​diesem Zeitpunkt florieren die meisten Unternehmen. Die Zinsen steigen jedoch, da die Anleger und die Federal Reserve besorgt über das Risiko einer steigenden Inflation sind. Steigende Zinssätze machen neue Häuser für einige Verbraucher erschwinglich. Infolgedessen steigt die Zahl der Entlassungen im Wohnungssektor und anderen zinsempfindlichen Bereichen der Wirtschaft.Der Aktienmarkt erwartet in der Regel wirtschaftliche Höchststände, so dass er normalerweise zum Zeitpunkt des Eintreffens des Höchststands rückläufig ist.

  • Rezession: Zu ​​Beginn der Rezession beginnen die Verkäufe von Konsumgütern wie Autos und Küchengeräten zu sinken, was die Hersteller veranlasst, die Produktion und den Personalbestand zu reduzieren. Die Arbeitslosigkeit steigt und das persönliche Einkommen sinkt. Die Zinssätze sind im Allgemeinen zu Beginn einer Rezession am höchsten und fallen während der gesamten Rezession. Die meisten Aktien schneiden während einer Rezession schlecht ab, aber Aktien von Basiskonsumgütern (wie jene, die Nahrungsmittel, Getränke sowie Haushalts- und Körperpflegeprodukte herstellen), Pharmaunternehmen, Finanzunternehmen und Dividenden zahlende Versorger halten oft ihren Wert, weil diese Firmen verkaufen. Waren und Dienstleistungen, die Menschen auch in schwierigen Zeiten brauchen.

  • Trog: Während eines wirtschaftlichen Tiefs haben die Unternehmen die Preise für Big-Ticket-Produkte so weit gesenkt, dass sie Schnäppchenjäger anziehen konnten. Die Wirtschaft beginnt sich zu stabilisieren, sobald die Verbraucherausgaben anziehen. Der Verkauf von neuen Wohnungen beginnt oft zu steigen, da die Käufer attraktive Preise und Niedrigzinshypotheken eingehen. Der Aktienmarkt versucht, die kommende wirtschaftliche Expansion zu antizipieren, da die Transport- und zyklischen Aktien zu steigen beginnen.

Der Schlüssel zum Verständnis der gegenwärtigen wirtschaftlichen Situation besteht darin, zu erkennen, wann eine wirtschaftliche Expansion vorüber ist (wenn der Höchststand eingetreten ist) oder wann ein neuer zu beginnen ist (wenn der Tiefpunkt eingetreten ist). Obwohl die Zeitspannen von Peak und Trough relativ kurz und schwer zu bestimmen sind, kann Ihnen das Verständnis von Wirtschaftsindikatoren helfen, sie zu identifizieren.

Führen, verzögern oder übereinstimmen: Die Aktualität der ökonomischen Indikatoren

Einige ökonomische Indikatoren sind bessere Prädiktoren als andere. Wenn Sie die Hauptkategorien von Indikatoren kennen, können Sie ermitteln, welcher Indikator für die vorliegende Aufgabe geeignet ist. Hier sind die drei Haupttypen von Indikatoren, basierend darauf, wie zeitgerecht sie sind:

  • Frühindikatoren: Diese Indikatoren signalisieren im Allgemeinen Veränderungen, bevor Veränderungen tatsächlich in der Wirtschaft eintreten. Allerdings erwarten nur wenige Frühindikatoren sowohl Expansionen als auch Rezessionen gut. Beispiele für Frühindikatoren sind der New Residential Construction-Bericht (ausgezeichnet für die Identifizierung einer zukünftigen Expansion), der Consumer Sentiment Index (gut für die Identifizierung einer bevorstehenden Rezession) und der PMI (ehemals Purchasing Managers 'Index und ein abgerundeter Indikator). zur Identifizierung von Expansion und Kontraktion).

  • Verzögerungsindikatoren: Veränderungen in der Wirtschaft treten auf, bevor sich die verzögerten Indikatoren ändern. Zum Beispiel tendiert die Beschäftigung, wie sie im Bericht zur Beschäftigungssituation gezeigt wird, dazu, weiter zu sinken oder sehr langsam zu wachsen, wenn die Wirtschaft aus einer Rezession herauskommt (obwohl die Arbeitslosenquoten oft steigen, wenn die Wirtschaft in eine Rezession eintritt). Verzögerungsindikatoren sagen vielleicht nicht die Zukunft, aber sie sind großartig, um zu bestätigen, wo die Wirtschaft war und ob sie auf eine Rezession oder Expansion zusteuert. Wenn beispielsweise ein Indikator, der nach einer Rezession zurückliegt, ansteigt, können Sie sicher sein, dass der Tiefpunkt erreicht ist und die Expansion begonnen hat.

  • Übereinstimmende Indikatoren: Diese Indikatoren bieten zwar nicht viel Prognostizierbarkeit, aber sie sagen viel über die aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen aus. Beispiele hierfür sind der Bericht zum Bruttoinlandsprodukt (BIP) und der Bericht über Einkommen und Ausgaben (insbesondere die Einkommenstatistik).

Top Five Economic Indicators

Suchen Sie nach den besten Wirtschaftsprognose-Tools? Hier einige Anlegerfavoriten, mit denen Sie Ihre Investitionsentscheidungen verbessern können:

  • Arbeitslosenversicherung: Ein Anstieg der Arbeitslosenversicherungsansprüche ist eines der ersten Anzeichen einer schwächelnden Wirtschaft. Ein Anstieg um eine Woche sagt keine Rezession voraus, aber eine anhaltende Zunahme tut dies normalerweise. Der Bericht zur Arbeitslosenversicherung für Arbeitslosenversicherungen erfasst die Stellenverluste im ganzen Land.

  • Persönliche Ausgaben: Die Verbraucher wachsen in der US-Wirtschaft. Wenn die Konsumausgaben steigen, steigt auch die Wirtschaft. Auch wenn sich die Ausgaben verlangsamen, wird wahrscheinlich eine Rezession folgen. Bleiben Sie auf dem Laufenden über die Ausgabengewohnheiten der Verbraucher mit dem Bericht "Einkommen und Ausgaben für Privatpersonen".

  • Konsumentenstimmung: Verbraucher sparen ihre Ausgaben, wenn sie sich Sorgen um ihre finanzielle Zukunft machen. Der Consumer Sentiment Index der University of Michigan ist eine hervorragende Möglichkeit, herauszufinden, ob Menschen besorgt oder optimistisch über ihre wirtschaftliche Zukunft sind.

  • Geschäftsklima: Einkaufsmanager sind die Konsumenten der Geschäftswelt, weshalb es sinnvoll ist, sie zu fragen, wie Unternehmen über die Wirtschaft denken. Das Institute of Supply Management tut dies mit seinem Manufacturing Report On Business ® .

  • Inflation: Wenn die Federal Reserve (die Fed) nach Inflation Ausschau hält, bringt sie Anleger auf Nadeln. Wenn die Fed glaubt, dass die Inflation steigt, wird sie durch die Zinserhöhung in die wirtschaftliche Bremse gedrängt. Obwohl sachkundige Investoren und Ökonomen bei der Fed den PCE-Preisdeflator verwenden ( PCE steht für persönliche Konsumausgaben; wird der Deflator auch als impliziter Preisdeflator bezeichnet)) Gleisinflation, der beliebteste Inflationsindikator ist der Verbraucherpreisindex (CPI).